การหักลดหย่อนภาษีสำหรับผู้อพยพในสหราชอาณาจักร

เรื่องภาษีอาจเป็นหัวข้อที่ทำให้สับสนเมื่อคุณ เพิ่งย้ายมาอยู่สหราชอาณาจักร หากคุณอาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรตามการทดสอบถิ่นที่อยู่ตามกฎหมาย คุณคงทราบดีอยู่แล้วว่าคุณต้อง ยื่นแบบแสดงรายการคืนภาษี กับกรมสรรพากร ซึ่งเป็นกรมสรรพากรในสหราชอาณาจักรที่ทำหน้าที่เก็บเงินเพื่อชำระค่าบริการสาธารณะ

แต่คุณรู้หรือไม่ว่า เมื่ออาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักร คุณจะมีสิทธิ์หักลดหย่อนภาษีประเภทใดบ้าง การทำความเข้าใจเกี่ยวกับการหักลดหย่อนภาษีจะช่วยให้คุณประหยัดเงินได้ เพราะคุณรู้ว่าจะเรียกร้องอย่างไรและเมื่อใด

นี่คือ คู่มือของ Remitly ที่จะช่วยให้คุณคำนวณได้ว่าคุณสามารถเรียกร้องอะไรได้บ้างและแนะนำคุณเกี่ยวกับขั้นตอนต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเรียกร้องการหักลดหย่อนภาษีสำหรับผู้อพยพไปยังสหราชอาณาจักร

ผู้ใดบ้างสามารถขอหักลดหย่อนภาษีในสหราชอาณาจักร

หากคุณจ่ายภาษีในสหราชอาณาจักร คุณสามารถขอหักลดหย่อนภาษีได้ เว้นแต่คุณจะอยู่ภายใต้การควบคุมการเข้าเมือง ตราประทับบนหนังสือเดินทางของคุณจะแสดงเงื่อนไขการพำนักของคุณในสหราชอาณาจักร หากระบุว่า “ไม่มีสิทธิ์ขอใช้เงินของรัฐ” คุณก็จะไม่สามารถขอหักลดหย่อนภาษีได้ เงินของรัฐได้แก่ เงินช่วยเหลือสากล เงินบำนาญ และสวัสดิการส่วนใหญ่

คุณสามารถขอหักลดหย่อนภาษีได้หากคุณมีเงื่อนไขตามข้อใดข้อหนึ่งดังต่อไปนี้

• สัญชาติ อังกฤษหรือไอร์แลนด์
• สถานะผู้ตั้งถิ่นฐานจากโครงการตั้งถิ่นฐานของสหภาพยุโรป
• ลาพักร้อนโดยไม่มีกำหนด เว้นแต่คุณจะเดินทางมาสหราชอาณาจักรด้วยวีซ่าญาติผู้ใหญ่ที่ยังอยู่ในความอุปการะ
• สถานะผู้ลี้ภัยหรือการคุ้มครองด้านมนุษยธรรม
• สิทธิในการพำนัก

หากคุณเป็นนักเรียนและได้รับ อนุญาตให้ทำงานในสหราชอาณาจักร โดยปกติแล้วคุณจะต้องรับผิดชอบในการชำระภาษีและเงินสมทบประกันสังคมในสหราชอาณาจักรในลักษณะเดียวกับผู้เสียภาษีรายอื่นๆ ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีและการหักลดหย่อนต่างๆ ได้ เช่น เงินช่วยเหลือส่วนบุคคลและการลดหย่อนภาษีสำหรับเงินสมทบกองทุนบำเหน็จบำนาญ

หากคุณ ไม่ใช่ผู้พำนักอาศัยในสหราชอาณาจักร และประเทศบ้านเกิดของคุณมีสนธิสัญญาภาษีซ้ำซ้อนกับสหราชอาณาจักร คุณอาจสามารถเรียกร้องการลดหย่อนภาษีบางส่วนหรือทั้งหมดจากรายได้ที่เกิดในสหราชอาณาจักรของคุณได้ การเก็บภาษีซ้ำซ้อนอาจมีความซับซ้อนมาก ดังนั้น แนวทาง การบรรเทา การจัดเก็บภาษีสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ผู้พำนักอาศัยภายใต้ข้อตกลงการเก็บภาษีซ้ำซ้อนนี้จึงเป็นแหล่งข้อมูลที่ดี

สำหรับผู้ที่กำลังทำความคุ้นเคยกับมาตรฐานวัฒนธรรมใหม่ การเข้าใจธรรมเนียมและมารยาทท้องถิ่นอาจมีความสำคัญพอๆ กับการเข้าใจกฎหมายภาษี เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการปรับตัวให้เข้ากับวัฒนธรรมใหม่ได้ใน คู่มือฉบับย่อเกี่ยวกับธรรมเนียมและมารยาทของญี่ปุ่น ของเรา.

ผู้อพยพในสหราชอาณาจักรสามารถหักภาษีอะไรได้บ้าง

เงินได้ส่วนบุคคล

หากคุณมีงานทำ คุณต้องเสียภาษีเงินได้จากรายได้ใดๆ ที่เกินกว่าเงินได้ส่วนบุคคลที่ไม่ต้องเสียภาษี ซึ่งในเดือนมิถุนายน 2024 อยู่ที่ 12,570 ปอนด์ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถขอหักภาษีจากค่าใช้จ่ายงานบางประเภทได้ ได้แก่

• ค่าใช้จ่ายในครัวเรือนต่างๆ หากคุณต้องทำงานที่บ้านตลอดทั้งสัปดาห์หรือบางช่วงของสัปดาห์ เช่น ค่าโทรศัพท์สำหรับงานธุรกิจ หรือค่าใช้จ่ายด้านพลังงานในที่ทำงาน
• เครื่องแบบ เสื้อผ้าและเครื่องมือทำงานเฉพาะด้าน
• ระยะทางในการเดินทางเพื่อทำงานหากคุณใช้รถส่วนตัว หรือค่าเชื้อเพลิงหากคุณมีรถบริษัท
• ค่าเดินทางและที่พักสำหรับการเดินทางเพื่อธุรกิจ
• ค่าธรรมเนียมสมาชิกวิชาชีพ หากคุณต้องจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อทำงานของคุณ
• การซื้ออุปกรณ์ที่จำเป็นที่คุณต้องใช้ในการทำงาน เช่น คอมพิวเตอร์ที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณสามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายเหล่านี้ได้โดยการยื่นแบบแสดงรายการคืนภาษีด้วยประเมินตนเอง ทั้งนี้ ควรเก็บเอกสารรายละเอียดต่างๆ เช่น ใบเสร็จ ใบเรียกเก็บเงิน และใบแจ้งหนี้ไว้ เพราะคุณอาจต้องแสดงหลักฐานให้กรมสรรพากรทราบ

ในขณะที่คุณจัดการค่าใช้จ่าย อย่าลืมฉลองโอกาสพิเศษที่มีความหมายต่อคุณ ค้นพบ การเฉลิมฉลองตรุษจีนที่สำคัญทั่วโลก และวิธีการที่คุณสามารถร่วมฉลองประเพณีเหล่านี้ได้แม้คุณจะอยู่ห่างไกลจากบ้าน.

เครดิตสากล

เครดิตสากลคือการจ่ายเงินเพื่อช่วยเรื่องค่าครองชีพ เช่น ค่าเช่าและค่าน้ำค่าไฟ โดยสิทธิ์ในการขอรับจะ ขึ้นอยู่กับสถานะการย้ายถิ่นฐานและถิ่นที่อยู่ของคุณ

โดยทั่วไปแล้ว คุณสามารถขอรับเครดิตสากลได้หาก:

• คุณไม่อยู่ภายใต้การควบคุมการย้ายถิ่นฐาน
• คุณอาศัยอยู่ในบริเตนใหญ่ในขณะที่ยื่นคำร้อง
• คุณเป็นผู้อยู่อาศัยตามปกติและมีสิทธิในการพำนักอาศัย หรือได้รับการยกเว้นจากถิ่นที่อยู่ตามปกติ

ภาษีบำรุงเทศบาล

คุณอาจจ่ายภาษีบำรุงเทศบาลน้อยลงหรือไม่ต้องจ่ายเลยก็ได้ ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ

• หากคุณเป็นผู้ใหญ่เพียงคนเดียวในบ้าน คุณจะได้รับส่วนลด 25% จากใบเรียกเก็บภาษีบำรุงเทศบาล
• หากทุกคนในบ้านของคุณเป็นนักเรียน คุณจะไม่ต้องเสียภาษีบำรุงเทศบาล
• หากบางคนที่อาศัยอยู่ในบ้านของคุณ “ได้รับการยกเว้น” ตามกฎระเบียบภาษี ต่อไปนี้
  • เป็นผู้ที่อาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรภายใต้โครงการ “บ้านสำหรับยูเครน”
  • เป็นผู้ที่เรียนหรือฝึกอบรม
  • เป็นผู้ที่อายุต่ำกว่า 18 ปีที่อาศัยอยู่ที่บ้านและเป็นผู้ที่มีปัญหาในการเรียนรู้

• หากทุกคนในทรัพย์สินได้รับการยกเว้น คุณจะได้รับส่วนลด 50% สำหรับใบเรียกเก็บภาษีบำรุงเทศบาล
• หากคุณหรือผู้ที่คุณอาศัยที่อยู่ด้วยเป็นผู้พิการ คุณอาจได้รับส่วนลดใบเรียกเก็บภาษีบำรุงเทศบาล

เครดิตภาษีการทำงาน

หากคุณทำงานตามจำนวนชั่วโมงที่กำหนดในสหราชอาณาจักร มากกว่า 16 ปีและมีรายได้ต่ำ คุณอาจจะขอเครดิตภาษีเกี่ยวกับการทำงานได้ โดยเงื่อนไขขึ้นอยู่กับสถานการณ์ส่วนบุคคล ต่อไปนี้ คือ คู่มือกฎเกณฑ์ที่เป็นประโยชน์ให้ปฏิบัติตาม

เครดิตภาษีบุตร

หากคุณกำลังขอเครดิตภาษีการทำงานและมีลูก คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินช่วยเหลือบุตรที่เรียกว่า เครดิตภาษีบุตรด้วย จำนวนเงินอาจจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับจำนวนบุตร อายุของบุตร และสถานการณ์เฉพาะอื่นๆ โดยสามารถดูได้จากคำแนะนำหน้าเพจทางเว็บไซต์ของรัฐบาลสหราชอาณาจักร

เงินอุดหนุนสมรส

เงินช่วยเหลือนี้ช่วยให้คุณสละเงินอุดหนุนส่วนบุคคลบางส่วนเพื่อให้ได้รับเครดิตภาษีที่สามารถนำไปลดภาษีเงินได้ที่คู่สมรสหรือคู่ชีวิตของคุณจ่ายได้ นอกจากนี้ยังเรียกอีกอย่างว่า เงินอุดหนุนทางภาษีที่โอนได้ โดยเป็นเงินช่วยเหลือสำหรับคู่สามีภรรยาและคู่ชีวิต

เงินอุดหนุนนี้แตกต่างจากเงินช่วยเหลือในกรณีคู่สามีภรรยา ซึ่งคุณควรพิจารณาขอรับเงินเฉพาะในกรณีที่คนใดคนหนึ่งเกิดก่อนวันที่ 6 เมษายน 1935 เงินอุดหนุนการแต่งงานสำหรับปี 2024/25 อยู่ที่ 1,260 ปอนด์

เงินช่วยเหลือผู้พิการทางสายตา

เช่นเดียวกับเงินช่วยเหลือส่วนบุคคล เงินช่วยเหลือนี้จะถูกหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีก่อนที่จะคำนวณภาษีเงินได้ อย่างไรก็ตาม เงินช่วยเหลือนี้ไม่ได้ถูกหักโดยอัตโนมัติ แต่คุณจะต้องดำเนินการเรียกร้องเงินช่วยเหลือนี้ ในปี 2024/25 เงินช่วยเหลือผู้พิการทางสายตาอยู่ที่ 3,070 ปอนด์

เงื่อนไขการรับสิทธิ์เงินช่วยเหลือสำหรับผู้พิการทางสายตา มีดังนี้

• คุณอาศัยอยู่ในประเทศอังกฤษหรือเวลส์ รวมทั้งได้ลงทะเบียนเป็นผู้พิการทางสายตาชนิดรุนแรงกับหน่วยงานท้องถิ่น
• คุณอาศัยอยู่ในสกอตแลนด์หรือไอร์แลนด์เหนือและสายตาของคุณแย่มากจนไม่สามารถทำงานใดๆ ที่จำเป็นต้องใช้การมองเห็นได้

วิธีขอหักลดหย่อนภาษี

ค่าลดหย่อนเงินได้ส่วนบุคคล

หากคุณมีงานทำหรือได้รับเงินบำนาญ ควรตรวจสอบภาษีเงินได้ของคุณเพื่อดูว่าคุณจ่ายภาษีมากเกินไปหรือไม่ หากคุณจ่ายมากเกินไป คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเงินคืน

หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณต้องบันทึกค่าใช้จ่ายและบันทึกค่าใช้จ่ายเหล่านี้ในแบบแสดงรายการคืนภาษีด้วยการประเมินตนเอง คุณอาจลองพิจารณาใช้บริการนักบัญชีมืออาชีพเพื่อกรอกแบบฟอร์มนี้แทนคุณ เนื่องจากแบบฟอร์มภาษีของสหราชอาณาจักรอาจดูยุ่งยากเล็กน้อย

หากคุณอยู่ภายใต้ข้อตกลงการเสียภาษีซ้ำซ้อน คุณอาจสามารถขอเงินช่วยเหลือส่วนบุคคลในสหราชอาณาจักรได้ หมายเหตุใน แบบฟอร์ม R43 จะแสดงให้คุณทราบว่าข้อกำหนดนี้ใช้กับคุณหรือไม่

คุณอาจต้องเสียภาษีจากรายได้ต่างประเทศด้วย ทั้งนี้ ขึ้นอยู่กับว่า คุณมีถิ่นฐานถาวรในสหราชอาณาจักรหรือต่างประเทศ

เครดิตสากล

ตรวจสอบเว็บไซต์ gov.uk เพื่อดูวิธีการสร้างบัญชีและขอรับเครดิตสากล

ภาษีบำรุงเทศบาล

หากต้องการดูว่าคุณได้รับสิทธิ์ ส่วนลดภาษีบำรุงเทศบาล หรือไม่ ให้ตรวจสอบรายละเอียดสภาบนเว็บไซต์ของรัฐบาล ทั้งนี้ เพียงป้อนรหัสไปรษณีย์เพื่อดูรายละเอียดเพิ่มเติม

เงินอุดหนุนการสมรส

คุณสามารถ สมัครขอรับเงินช่วยเหลือการสมรส ได้ทางออนไลน์ผ่านเว็บไซต์ของรัฐบาลสหราชอาณาจักร

เงินอุดหนุนผู้พิการทางสายตา

คุณสามารถ สมัครรับเงินช่วยเหลือคนตาบอด ได้โดยโทรไปที่กรมสรรพากรที่หมายเลข 0300 200 3301 ตั้งแต่เวลา 8.00 น. ถึง 18.00 น. วันจันทร์ถึงวันศุกร์

ข้อผิดพลาดทั่วไปเมื่อขอหักลดหย่อนภาษี

การทำงานแบบ “รับเงินสด”

คุณอาจรู้สึกว่าการทำงานแบบ “รับเงินสด” ให้ความหมายว่าคุณไม่ต้องเสียภาษีใดๆ โดยมักเกี่ยวข้องกับการทำงานที่ไม่มีเอกสารถูกต้องหรือได้รับอนุญาตตามกฎหมาย ซึ่งการกระทำเช่นนี้ขัดต่อกฎหมายตรวจคนเข้าเมืองของสหราชอาณาจักร การทำงานดังกล่าวในฐานะผู้อพยพในสหราชอาณาจักรอาจส่งผลเสียต่อสถานะวีซ่าของคุณและส่งผลให้เกิดผลร้ายแรงตามมา เช่น การถูกเนรเทศ

งานแบบรับเงินสดมักจะไม่มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านภาษี ส่งผลให้มีการรายงานรายได้ต่ำกว่าความเป็นจริงและไม่มีการชำระภาษี คุณอาจต้องเผชิญกับบทลงโทษทางกฎหมาย รวมถึงค่าปรับและภาษีย้อนหลังที่ต้องจ่ายให้กับกรมสรรพากร การไม่แจ้งรายได้ของคุณอย่างถูกต้องอาจส่งผลต่อการสมัครวีซ่าและการต่ออายุวีซ่าในอนาคต

การเฝ้าระวังการหลอกลวงเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะในช่วงเทศกาล เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ วิธีหลีกเลี่ยงการหลอกลวงในช่วงเทศกาลและรักษาบัญชี Remitly ของคุณให้ปลอดภัย.

ส่งล่าช้าไม่ทันตามกำหนดเวลา

เนื่องจากคุณเป็นผู้ประกอบอาชีพอิสระ คุณจึงต้อง ยื่นแบบแสดงรายการคืนภาษี และเรียกร้องค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องภายในวันที่ 31 มกราคม 2025 สำหรับปีภาษี 2023-2024 มิฉะนั้น คุณอาจต้องเสียค่าปรับ

สินทรัพย์ระหว่างประเทศ: คุณต้องเสียภาษีเงินได้จากกำไรการขายทรัพย์สินหรือไม่

หากคุณอาศัยอยู่ในสหราชอาณาจักรและต้องการขายทรัพย์สินที่คุณเป็นเจ้าของทั้งในสหราชอาณาจักรหรือต่างประเทศ คุณอาจต้องเสีย ภาษีเงินได้จากกำไรจากการขายทรัพย์สิน (CGT) ซึ่งนี่เป็นเรื่องซับซ้อน ดังนั้น จึงควรพิจารณาขอคำแนะนำทางกฎหมายจากผู้เชี่ยวชาญ

สถานที่ขอความช่วยเหลือเกี่ยวกับการหักลดหย่อนภาษี

หากคุณเป็นนักศึกษา คุณสามารถขอความช่วยเหลือจากทางมหาวิทยาลัยในเรื่องการเงินได้ ทั้งนี้ สภากิจการนักศึกษาต่างชาติแห่งสหราชอาณาจักรนั้นมีแหล่งข้อมูลที่เป็นประโยชน์มากมาย

แหล่งข้อมูลที่มีประโยชน์อีกแหล่งหนึ่งคือ ศูนย์ให้คำแนะนำพลเมือง ซึ่งเป็นองค์กรการกุศลระดับประเทศที่มีสาขาในภูมิภาคหลายแห่ง โดยเป็นองค์กรที่เปิดให้คำแนะนำฟรีแบบเก็บความลับทางออนไลน์ ทางโทรศัพท์ และแบบพบหน้า

เว็บไซต์ NRPF Network มีข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับผลกระทบของสถานะการย้ายถิ่นฐานต่อสิทธิ์ในการรับบริการ และให้การสนับสนุนแก่บุคคลที่ไม่มีสิทธิเรียกร้องเงินจากกองทุนสาธารณะ

คำถามที่พบบ่อย

ฉันจะเริ่มจัดการเรื่องภาษีในสหราชอาณาจักรอย่างไรได้บ้าง

ทุกคนที่อาศัย ทำงาน หรือต้องการเริ่มต้นทำงานในสหราชอาณาจักรต้องมีหมายเลขประกันสังคม ข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับวิธีการสมัคร อ่านได้จาก ที่นี่

ผู้ย้ายถิ่นฐานไปยังสหราชอาณาจักรสามารถขอหักลดหย่อนภาษีได้หรือไม่

ได้ หากพวกเขามีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์การอยู่อาศัยและทำงานที่นั่น หรือตามเงื่อนไขอื่นๆ ทั้งนี้ มีเครดิตภาษีหลายประเภทที่สามารถตอบโจทย์ความต้องการได้สำหรับทุกอย่าง ตั้งแต่การทำงานที่มีรายได้น้อย การแต่งงาน การมีลูก ความพิการ การอาศัยอยู่คนเดียว และอื่นๆ อีกมากมาย สามารถติดตามอ่านได้จากคู่มือที่มีประโยชน์ของเรา

ฉันสามารถขอหักลดหย่อนภาษีในสหราชอาณาจักรได้อย่างไร

การขอหักลดหย่อนขึ้นอยู่กับประเภทของการหักลดหย่อน องค์กรผู้ให้คำแนะนำหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสามารถช่วยคุณค้นหาได้ว่าคุณมีสิทธิ์หักลดหย่อนอะไรได้บ้าง

ฉันสามารถคำนวณได้อย่างไรว่าเงินสมทบภาษีในสหราชอาณาจักรของฉันถูกต้องหรือไม่

เว็บไซต์ gov.uk มีชุดเครื่องมือและเครื่องคิดเลข ที่มีประโยชน์เพื่อช่วยให้คุณประเมินได้ว่าคุณจ่ายภาษีได้อย่างถูกต้องหรือไม่