11 estafas comunes de envío de dinero
Donde hay dinero de por medio siempre hay estafas. Esta guía te ayudará a evitar estafas de envíos de dinero.
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Mejora tus conocimientos sobre seguridad en línea con confianza: te damos la bienvenida a nuestro Centro de confianza y seguridad. Este recurso integral está diseñado para que te mantengas informado y capacitado con consejos, herramientas y orientación de expertos para identificar y denunciar estafas y protegerte contra estas. En Remitly, estamos dedicados a ayudarte a proteger lo que es más importante para ti.
¿Qué es una estafa?
Una estafa es un plan fraudulento cuyo objetivo es engañarte para que entregues dinero o información personal. Una persona con intenciones dañinas podría ganarse tu confianza al hacerse pasar por un familiar, un interés amoroso, un experto en finanzas o un funcionario del gobierno.
¿Cuál es la diferencia entre una estafa y un fraude?
El fraude es una transacción no autorizada que el cliente no inició ni aprobó y de la que no se da cuenta hasta después de que se produjo. Esto incluye que alguien piratee tu cuenta y se haga pasar por ti, o que consiga los datos de tu tarjeta y los utilice para comprar en línea (donde no necesitan la tarjeta física). Una estafa es un pago autorizado mediante manipulación en el que se engaña al cliente para que envíe dinero que cree que es legítimo, como un socio en línea falso, alguien que se hace pasar por su banco, una inversión falsa o cuando se le presiona o amenaza para que pague.
Diferentes tipos de estafas
Existen muchos tipos diferentes de estafas que pueden ocurrirle a cualquiera en cualquier momento. A continuación, se describen algunos tipos comunes de estafas que debes conocer. Si crees que fuiste víctima de una estafa relacionada con un pago enviado a través de Remitly, ponte en contacto con Remitly aquí (se abre en una ventana nueva).
What is a tax scam?
Un estafador se hace pasar por una autoridad tributaria (por ejemplo, IRS o HMRC), asegura que debes dinero o que te corresponde un reembolso, para conseguir que pagues o compartas tus datos financieros.¿Qué es una estafa romántica?
Un estafador crea una relación falsa en línea para ganarse la confianza de la víctima y, luego pide dinero, a menudo para "emergencias" o viajes.¿Qué es una estafa de inversión?
Esto puede llevar a que un estafador te convenza de "invertir" en oportunidades falsas (criptomonedas, bienes raíces, acciones) que prometen grandes ganancias que suenan demasiado buenas para ser verdad.¿Qué es una estafa del tipo "Soy yo"?
El estafador se hace pasar por un amigo o familiar (a menudo mediante un número falso o nuevo) asegura tener un problema urgente para el que necesita ayuda económica con el fin de presionarte para que realices un pago rápido.¿Qué es una estafa de suplantación de identidad?
El estafador, que se hace pasar por alguien de tu confianza (un familiar, tu empleador o una empresa), intentará engañarte para que le envíes dinero.¿Qué es una estafa de compras por internet?
El estafador te engaña para que pagues por un producto o servicio que no existe o que nunca llega.¿Qué es una estafa de extorsión?
En un intento por obligarte a enviar dinero, un estafador utiliza amenazas (emocionales, que dañan tu reputación o físicas).¿Qué es una estafa laboral?
El estafador ofrece un trabajo falso (a menudo en el extranjero) y solicita pagos por adelantado para capacitación, visas o equipo antes de pagarte. Esto suele ocurrir con los falsos trabajos remotos.¿Qué es una estafa de servicio de atención al cliente?
El estafador se hace pasar por personal de soporte de una empresa o banco para obtener acceso a la cuenta o realizar un pago.¿Qué es una estafa de alquiler?
Un estafador te pide un depósito para alquilar una propiedad antes de que la hayas visto para poder asegurarla "rápidamente" y, luego desaparece.
Cómo puedes protegerte de las estafas:
- Desconfía de las comunicaciones inesperadas: Los estafadores suelen usar correos electrónicos, mensajes de texto o mensajes en redes sociales no solicitados, haciéndose pasar por seres queridos, organizaciones o empresas. Verifica la dirección de correo electrónico o busca los datos de contacto y llama directamente a la empresa o a la persona.
- Reflexiona sobre el método de pago: Los estafadores suelen exigir el pago mediante tarjetas de regalo, aplicaciones de envío de dinero o criptomonedas. Si no estás seguro de si una solicitud es genuina, consulta el sitio web oficial de la organización en cuestión y utiliza un verificador de URL (se abre en una ventana nueva) para asegurarte de que no estás siendo redirigido a un sitio fraudulento.
- Verifica la legitimidad de la persona con la que está hablando: Los estafadores pueden hacer que los números de teléfono parezcan legítimos, manipular las direcciones de correo electrónico para que parezcan reales y falsificar cuentas en las redes sociales. Si no estás seguro, busca primero el sitio web oficial y allí encontrarás la información de contacto para iniciar la comunicación.
- Consulta los recursos locales sobre estafas: A continuación, recopilamos recursos para que conozcas sobre las estafas en tu país. Encuentra tu país y obtén más información de tus organizaciones oficiales.
- No te apresures, pide ayuda: Los estafadores se valen de tácticas de presión. Si algo te parece sospechoso, tómate un momento, piensa y considera consultar a algún familiar o amigo de confianza antes de responder o compartir algún dato.
Denunciar una estafa
Si sospechas que podrías ser víctima de una estafa a través de Remitly, nuestro equipo especializado está listo para ayudarle. Haz clic en el botón a continuación para ponerte en contacto con nosotros.
Presentar una denuncia por estafa a través de Remitly no te exime, como cliente, de tu derecho a denunciar el incidente ante las autoridades externas.
Recursos sobre estafas en todo el mundo
Australia
La Comisión Australiana de Competencia y del Consumidor (Australian Competition and Consumer Commission, ACCC) administra Scamwatch. En este sitio web, puedes denunciar estafas, averiguar cómo mantenerte a salvo y acceder a ayuda, como orientación financiera y emocional. Las víctimas de estafa, robo de identidad u otros delitos cibernéticos, como amenazas a la seguridad de su correo electrónico, puedan recibir apoyo para recuperarse de parte del Centro Australiano de Ciberseguridad (Australian Cyber Security Centre, ACSC) o hablar con un asesor a través de su línea directa. También hay asesoramiento financiero gratuito disponible a través de la Línea de Ayuda Nacional de Deuda (National Debt Helpline) para las personas afectadas por pérdidas financieras.- Visita el sitio web de Scamwatch (se abre en una ventana nueva)
- Visita el sitio web de ACSC: dónde obtener ayuda (se abre en una ventana nueva)
- Visita el sitio web de la Línea de Ayuda Nacional de Deuda (se abre en una ventana nueva)
- Llama a la Línea Directa de Ciberseguridad Australiana al 1300 CYBER1 (1300 292 371)
Brasil
Banco Central de Brasil (BCB): el regulador financiero; recibe quejas contra bancos o instituciones de pago por fraude (Pix no autorizado, phishing, etc.) a través de su sistema RDR (Registro de Reclamaciones).- Visita BCB – Registrador Reclamação (se abre en una ventana nueva)
- PROCON (agencia de protección al consumidor, a nivel estatal): para reclamaciones o quejas de los consumidores contra la empresa involucrada.
- Visita buscador de canales Procon.gov.br (se abre en una ventana nueva) (dirige al Procon de tu estado)
- Polícia Civil: presenta un Boletim de Ocorrência (informe policial), disponible en línea en la mayoría de los estados ("Delegacia Online"). Número de emergencia: 190
Canadá
El Centro Canadiense de Lucha contra el Fraude (Canadian Anti-Fraud Centre) detalla las medidas que las víctimas pueden tomar para denunciar fraudes y estafas, evitar que los daños sean mayores y proteger su identidad. También brinda orientación para contactar instituciones financieras y autoridades policiales, así como para documentar y denunciar el incidente.- Visita el sitio web del Centro Canadiense de Lucha contra el Fraude (se abre en una ventana nueva)
Chile
El Servicio Nacional del Consumidor (SERNAC) recibe quejas de consumidores y se puede contactar a través de la sección de quejas de su sitio web si tu estafa tuvo que ver con una compra o un servicio. En casos de fraude en línea específicamente, las víctimas pueden acudir a la Policía de Investigaciones (PDI), en particular a la Brigada Investigadora del Cibercrimen, y también es importante presentar una denuncia formal ante el Ministerio Público para que se inicie una investigación penal. Carabineros de Chile es otra opción, ya sea de forma presencial o a través de su Comisaría Virtual (portal en línea). Si se vio involucrada tu tarjeta bancaria o cuenta, la Ley de Fraudes de Chile (Ley 20,009) establece plazos de restitución por parte de los bancos (por lo general, hasta 10 días hábiles para cantidades inferiores a 35 UF). Solo con fines informativos; la elegibilidad específica puede depender de cada caso, por lo que comunicarte directamente con tu banco es la mejor forma de entender tu situación.- Visita SERNAC (se abre en una ventana nueva) (quejas de consumidores)
- Visita PDI – Denuncia Seguro (se abre en una ventana nueva) (denunciar delitos informáticos)
- Visita Fiscalía de Chile (se abre en una ventana nueva) (presentar una denuncia penal)
- Comunícate de inmediato con tu banco para bloquear tarjetas o transacciones si se comprometió tu información financiera.
Francia
En Francia hay varios servicios disponibles para víctimas de fraudes y estafas. Puedes denunciar estafas cibernéticas directamente a través de THESEE, obtener asistencia sobre ciberseguridad y estafas en Cybermalveillance.gouv.fr (se abre en una ventana nueva) o comunicarte con la comisaría de policía más cercana para obtener apoyo en persona.- Denuncia estafas cibernéticas a través de THESEE (se abre en una ventana nueva)
- Obtén ayuda sobre ciberseguridad y estafas a través de Cybermalveillance.gouv.fr (se abre en una ventana nueva)
- Llama al 17 para obtener asistencia policial urgente
Alemania
El sitio web hilfe-info.de (se abre en una ventana nueva), que administra el Ministerio de Justicia Federal de Alemania, brinda información oficial para las víctimas de delitos e indica cómo acceder a apoyo emocional y asesoría jurídica. Puedes encontrar centros de asesoramiento de la policía local, llamar a la línea nacional de ayuda a las víctimas (se abre en una ventana nueva) para obtener asistencia confidencial o denunciar un fraude o una estafa directamente a la policía a través de los portales Onlinewache.- Visita el sitio web de hilfe-info.de (se abre en una ventana nueva)
- Encuentra centros de asesoramiento de la policía local en polizei-beratung.de (se abre en una ventana nueva)
- Haz una denuncia policial en línea a través del portal Onlinewache (se abre en una ventana nueva) de tu estado
- Llama al 116 006 para obtener apoyo confidencial como víctima
Irlanda
Citizens Information (se abre en una ventana nueva) ofrece apoyo independiente sobre cuestiones financieras, legales, de salud y otros problemas del consumidor, y puede referir a las personas a otros servicios, como el Servicio de Asesoramiento sobre Dinero y Presupuestos (Money Advice and Budgeting Service, MABS) (se abre en una ventana nueva), que brinda asesoramiento financiero confidencial a las personas con deudas o que enfrentan dificultades financieras. También puedes denunciar un fraude y obtener asistencia especializada para víctimas en las Oficinas locales de Servicio a las Víctimas de Garda (Garda Victim Service Offices).- Visita citizensinformation.ie (se abre en una ventana nueva)
- para obtener orientaciones generales Visita mabs.ie (se abre en una ventana nueva)
- para obtener asesoramiento financiero gratuito Encuentra la Oficina de Servicio a las Víctimas de tu localidad en garda.ie (se abre en una ventana nueva)
- Llama a la Línea confidencial de Garda al 1800 666 111
Italia
Las estafas y los fraudes por internet en Italia se pueden denunciar a través del portal en línea (se abre en una ventana nueva) de la Polizia Postale o ante la Guardia di Finanza (se abre en una ventana nueva). Las víctimas de fraude también pueden obtener apoyo gratuito a través de Rete Dafne Italia, una red nacional de asistencia a las víctimas.- Llama al 117 por fraude financiero (Guardia di Finanza (se abre en una ventana nueva))
- Denuncia en línea a Polizia Postale (se abre en una ventana nueva)
- Obtén apoyo como víctima de parte de Rete Dafne Italia (se abre en una ventana nueva)
Países Bajos
Slachtofferhulp Nederland (se abre en una ventana nueva) ofrece apoyo emocional y práctico gratuito a las víctimas de delitos, incluido el fraude. Puedes denunciar una estafa o un fraude en el Fraudehelpdesk (se abre en una ventana nueva) nacional, que cuenta con el apoyo del Ministerio de Justicia y Seguridad y remite a las víctimas a las organizaciones adecuadas para que obtengan asistencia. También puedes presentar una denuncia ante la Policía Nacional de Países Bajos.- Visita slachtofferhulp.nl (se abre en una ventana nueva)
- para obtener apoyo como víctima Denuncia un fraude o una estafa en fraudehelpdesk.nl (se abre en una ventana nueva)
- Presenta una denuncia policial a través de politie.nl (se abre en una ventana nueva)
- Llama al 0900-0101 para obtener apoyo como víctima o 0900-8844 (no para emergencias) para contactar a la policía
España
En España puedes acceder a una línea directa sobre ciberseguridad confidencial y gratuita (017) a través del INCIBE (se abre en una ventana nueva). También puedes presentar una denuncia en línea ante la Guardia Civil (se abre en una ventana nueva). Las víctimas de fraude y otros delitos pueden obtener asistencia legal, psicológica y social gratuita a nivel nacional en España en las Oficinas de Asistencia a las Víctimas del Delito (se abre en una ventana nueva).- Llama al 017 para acceder a la línea de ayuda de ciberseguridad (INCIBE)
- Visita el sitio web del INCIBE (se abre en una ventana nueva)
- Presenta una denuncia ante la Guardia Civil (se abre en una ventana nueva)
- Encuentra servicios de apoyo como víctima en las Oficinas de Asistencia a las Víctimas del Delito (se abre en una ventana nueva)
Japón
La Agencia Nacional de Policía (National Police Agency, NPA) gestiona varias líneas directas nacionales para denunciar fraudes y estafas, como el #9110 para hacer consultas a la policía y el 0120-344-999 para denunciar estafas de inversiones ante la Asociación Japonesa de Corredores de Valores. También puedes denunciar estafas de forma anónima al 0120-924-839.- Visita el sitio web de estafas de la Agencia Nacional de Policía (se abre en una ventana nueva)
- Marca #9110 para acceder a la línea de consulta de la NPA
Nueva Zelanda
Netsafe– La línea de ayuda de referencia en Nueva Zelanda para la seguridad en línea y las estafas.- Llama al 0508 638 723
- Visita Netsafe (se abre en una ventana nueva) / Denunciar daños en línea (se abre en una ventana nueva)
Policía de Nueva Zelanda– Denuncia fraudes o estafas (no emergencias: 105; denuncia en línea disponible).- Llama al 105(o al 111si es urgente)
- Visita Police – Fraud/Scam/Cyber (se abre en una ventana nueva)
Autoridad de Mercados Financieros (FMA)– para la presentación de informes específicos sobre estafas de inversión.
Los mensajes de texto fraudulentos también se pueden reenviar gratuitamente al 7726 (número antispam del Departamento de Asuntos Internos).Singapur
Si fuiste objeto de un fraude o una estafa, comunícate con la policía de Singapur. El gobierno de Singapur ofrece un recurso exclusivo a las víctimas de estafas que incluye medidas claras para que te protejas de pérdidas adicionales y herramientas para denunciar estafas rápidamente. De igual forma, deriva a las personas afectadas a servicios comunitarios de bienestar mental, orientación y asistencia financiera para las víctimas.- Visita el sitio web de ScamShield (se abre en una ventana nueva)
- Obtén más información sobre los servicios de apoyo comunitario disponibles (se abre en una ventana nueva)
Emiratos Árabes Unidos
La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (Dubai Financial Services Authority, DFSA) ofrece consejos sobre cómo detectar y evitar estafas en EAU e indica las medidas que puedes tomar para denunciar estafas. También puedes denunciar incidentes de ciberseguridad y fraude en línea a través del portal oficial del Consejo de Ciberseguridad de EAU.- Visita los Recursos sobre estafas de la DFSA (se abre en una ventana nueva)
- Denuncia incidentes cibernéticos ante el Consejo de Ciberseguridad de EAU (se abre en una ventana nueva)
Reino Unido
Report Fraud es el centro principal del Reino Unido para denunciar fraudes y delitos cibernéticos. Pueden ponerte en contacto con la Unidad Nacional de Atención a las Víctimas de Fraude (National Fraud Victim Care Unit), que es una opción que te ofrece apoyo personal. También puedes recurrir al Centro Nacional de Ciberseguridad (National Cyber Security Centre, NCSC) para encontrar consejos sobre cómo reaccionar y recuperarte si fuiste objeto de una estafa en línea, sufriste robo de identidad, se vulneró tu cuenta o fuiste víctima de otro incidente cibernético.- Llama al 0300 123 2040
- Visita el sitio web de Report Fraud (se abre en una ventana nueva)
- Visita el sitio web de NCSC: Cómo reaccionar y recuperarse para personas (se abre en una ventana nueva)
- Encuentra más recursos específicos del Reino Unido para saber cómo actuar ante una estafa en esta página: Qué hacer después de ser víctima de una estafa (Guía para el Reino Unido) – Remitly (se abre en una ventana nueva)
Estados Unidos
La Comisión Federal de Comercio recaba denuncias de fraudes y estafas. Trabajan en colaboración con más de 2,800 grupos policiales.
Visita ReportFraud.ftc.gov (se abre en una ventana nueva)
AARP línea de ayuda de la Red contra el Fraude ofrece a las víctimas de fraudes y estafas medidas que pueden tomar, apoyo emocional de parte de pares capacitados y orientación para familias preocupadas. También puede derivar los casos a las autoridades policiales y a los investigadores de fraude.- Llama al 877-908-3360
- Visita el sitio web de AARP (se abre en una ventana nueva)
El Detector de estafas de Better Business Bureau (BBB) te permite denunciar estafas para prevenir a otras personas. Las denuncias verificadas se agregan a una base de datos pública de estafas que ayuda a las personas a identificar y evitar fraudes similares. BBB puede dar seguimiento para obtener más detalles o encauzar determinadas denuncias como quejas comerciales, cuando corresponde. Las denuncias también se comparten con las autoridades policiales para ayudar a detener a los estafadores.- Visita el sitio web del Detector de estafas de BBB (se abre en una ventana nueva)
Otros países de la Unión Europea
Para los países miembros de la UE que no figuran individualmente en esta lista, Victim Support Europe ofrece apoyo emocional y orientación a las víctimas de delitos, incluido el fraude, en todos los países participantes de la UE. La Comisión Europea también proporciona información específica de cada país sobre los derechos de las víctimas y cómo acceder a ayuda después de un delito.- Llama al 116 006 para obtener apoyo como víctima
- Visita Victim Support Europe (se abre en una ventana nueva)
- Visita Derechos de las víctimas en la EU (se abre en una ventana nueva)
Otros países no pertenecientes a la UE
¿No encuentras tu país en la lista? Comienza por ponerte en contacto con la policía local o la unidad de delitos cibernéticos y asegúrate de notificar también a tu banco o proveedor de servicios financieros.
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