11 estafas comunes en el envío de dinero y cómo evitarlas
Donde hay dinero de por medio siempre hay estafas. Esta guía te ayudará a evitar las estafas en el envío de dinero.
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Mejora tus conocimientos sobre seguridad en línea con confianza: te damos la bienvenida a nuestro Centro de confianza y seguridad. Este recurso integral está diseñado para que te mantengas informado y capacitado con consejos, herramientas y orientación de expertos para identificar y denunciar estafas y protegerte contra estas. En Remitly, estamos dedicados a ayudarte a proteger lo que es más importante para ti.
¿Qué es una estafa?
Una estafa es un plan fraudulento cuyo objetivo es engañarte para que entregues dinero o información personal. Una persona con intenciones dañinas podría ganarse tu confianza al hacerse pasar por un familiar, un interés amoroso, un experto en finanzas o un funcionario del gobierno.
¿Qué es una estafa?
Los estafadores se hacen pasar por entidades confiables como el IRS, profesionales de impuestos u organizaciones benéficas y engañan a las personas para que estas envíen dinero o compartan información personal o financiera. Estos impostores recurren a tácticas convincentes, como sitios web que aparentan ser oficiales, identificadores de llamadas falsos que muestran “IRS” y hasta voces o mensajes generados con IA para parecer legítimos. Esta clase de estafa es más frecuente durante la temporada de impuestos, pero puede ocurrir en cualquier época del año.
Las tácticas de estafa más comunes incluyen donaciones falsas deducibles de impuestos a organizaciones benéficas, reembolsos de cargos por adelantado o créditos fiscales especiales y reclamos por impuestos pendientes de pago, entre otras.
Las tácticas de estafa más comunes incluyen donaciones falsas deducibles de impuestos a organizaciones benéficas, reembolsos de cargos por adelantado o créditos fiscales especiales y reclamos por impuestos pendientes de pago, entre otras.
Cómo puedes protegerte de las estafas fiscales:
- Desconfía de las comunicaciones inesperadas: los estafadores suelen enviar correos electrónicos, mensajes de texto o mensajes por redes sociales que no estabas esperando recibir y en los que afirman ser el IRS o un profesional de impuestos.
- Mantente alerta si recibes alguno de estos mensajes: amenazas de arresto o acciones legales, ofertas de reembolsos que “parecen demasiado buenas para ser verdad”, reembolsos o créditos fiscales que requieren un depósito por adelantado y reclamos urgentes de que tu cuenta requiere ayuda. Busca señales claras de estafa, como errores gramaticales y ortográficos o un formato extraño.
- Presta atención al método de pago: los estafadores suelen exigir que el pago se envíe mediante tarjetas de regalo, apps de envío de dinero o criptomonedas. Siempre visita el sitio web oficial de la oficina fiscal para verificar los procedimientos de pago y utiliza un verificador de URL para asegurarte de que no te estén dirigiendo a un sitio fraudulento.
- Verifica la legitimidad de los profesionales de impuestos con el Directorio de preparadores de declaraciones de impuestos federales del IRS y la legitimidad de las organizaciones benéficas con la Herramienta de búsqueda de organizaciones exentas de impuestos (TEOS) del IRS.
- No te apresures. Pide ayuda: los estafadores aplican tácticas de presión. Si algo te parece sospechoso, tómate un momento, piensa y considera consultar a algún familiar o amigo de confianza antes de responder o compartir algún dato.
Protégete de lo siguiente:
Estafas románticas
¿Qué es una estafa romántica?
En una estafa romántica o de citas, se engaña a la víctima al hacerle creer que encontró el amor verdadero en línea. Los estafadores juegan con tus emociones al fingir interés en una relación romántica. Te hacen halagos y usan fotos robadas para ganarse tu confianza y afecto.
Una vez que logran convencer a la víctima, le solicitan dinero o tarjetas de regalo. Pueden decir que es para un pasaje de avión con motivo de conocerse o para cubrir gastos médicos inesperados. Se aprovechan del deseo de amor y compañía, lo que hace que sea difícil decir que no.
Cómo puedes protegerte de las estafas románticas:
- Confía en tus instintos: si algo te parece extraño, no sigas la conversación.
- Permanece en la app: los estafadores a menudo intentan llevar las conversaciones fuera de las plataformas de citas rápidamente para evitar ser detectados.
- Verifica su historia: verifica la identidad de la persona con una búsqueda inversa de imágenes o solicita hacer una videollamada.
- Ten cuidado con los bombardeos amorosos: los estafadores suelen usar el “bombardeo amoroso” para confundirte con halagos excesivos, grandes promesas o declaraciones de amor desde el principio. Si bien puede parecer halagador, esta es una táctica común para lograr que bajes la guardia y ganar tu confianza rápidamente. Tómate tu tiempo para conocer a alguien y ten cuidado si te presiona para lograr una cercanía emocional intensa demasiado pronto.
- Evita enviar dinero: las solicitudes de ayuda financiera, en especial cuando acabas de conocer a alguien, son una señal de alerta importante, incluso si la persona parece estar en una situación desesperada.
- Asegura tus cuentas: utiliza contraseñas seguras y autenticación de dos factores en todas tus cuentas financieras.
- Aprende a identificar engaños con IA: los estafadores pueden usar texto o imágenes generados con IA para parecer más auténticos. Presta atención a inconsistencias en la comunicación o a perfiles demasiado elaborados.
¿Sabes identificar estafas?
A medida que las estafas se vuelven cada vez más sofisticadas, es crucial mantenerse alerta.
Responde este cuestionario que pondrá a prueba tu capacidad para reconocer las señales de alerta y mantenerte a salvo. ¿Todo listo para ver si puedes identificar estafas?
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¿Qué recursos contra estafas debo utilizar?
Cómo evitar estafas navideñas y mantener tu cuenta de Remitly a salvo
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Colaboración con Get Safe Online
Remitly, en conjunto con Get Safe Online (una organización global de seguridad en línea), organizó un seminario web en el que exploramos consejos prácticos para ayudarte a identificar estafas y mantener tu información segura. Desde cómo detectar las primeras señales de alerta de fraude hasta aprender a protegerte en tiempo real, este seminario web está repleto de consejos prácticos.
Obtén más información sobre estafas y fraudes con la ayuda de Get Safe Online en el video a continuación.
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Ve nuestro seminario web con Get Safe Online a continuación
Reportar una estafa
Si sospechas que pueden haberte estafado, nuestro equipo especializado está disponible para ayudarte. Haz clic en el botón a continuación para ponerte en contacto.
Recursos contra estafas externos
Si necesitas buscar reportes de estafas o encontrar soporte profesional en tu área, estos recursos confiables pueden ser útiles.
- Guía de fraude y estafa de la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor: esta agencia del gobierno de los EE. UU. ayuda a garantizar que las personas entiendan sus derechos y reciban un trato justo de parte de las organizaciones financieras.
- Sitio web para reportar fraudes de la Comisión Federal de Comercio de los EE. UU.: ingresa a este sitio web del gobierno para reportar fraudes y estafas y ayudar a las autoridades policiales a proteger a otras personas.
- Página de estafas y seguridad del Buró Federal de Investigaciones: encuentra recursos para reportar y evitar estafas en este sitio web del gobierno de los EE. UU.
- Recursos de ciberseguridad de ready.gov: este sitio web del gobierno de los EE. UU. ofrece orientación para saber qué hacer antes, durante y después de sufrir un robo de información o dinero.
- Get Safe Online: descubre cómo protegerte a ti, a tus seres queridos y a tu empresa mientras usas internet.