11 înșelătorii uzuale legate de transferurile de bani și cum să le eviți
Oriunde sunt implicați bani, există întotdeauna înșelătorii. Acest ghid te va ajuta să eviți înșelătoriile legate de transferul de bani.
Centrul de încredere și siguranță
Îmbunătățește-ți cunoștințele privind siguranța online cu încredere - bun venit la Centrul nostru de încredere și siguranță. Această resursă cuprinzătoare este concepută pentru a te informa și a oferi sfaturi de la experți, instrumente și îndrumări pentru a identifica, a raporta și a te proteja împotriva înșelătoriilor. La Remitly, suntem dedicați să te ajutăm să protejezi ce contează cel mai mult pentru tine.
Ce este o înșelătorie?
O înșelătorie este o schemă înșelătoare menită să te păcălească să oferi bani sau informații personale. O persoană cu intenții rău-voitoare îți poate câștiga încrederea pretinzând că este un membru al familiei, un iubit, un expert financiar sau un oficial guvernamental.
Ce este o înșelătorie romantică?
Într-o înșelătorie romantică sau care presupune întâlniri, victima este păcălită să creadă că a găsit dragostea adevărată online. Escrocii se joacă cu emoțiile tale, pretinzând că sunt interesați de o relație romantică. Ei folosesc cuvinte măgulitoare și fotografii furate pentru a câștiga încredere și afecțiune.
După ce au prins victima în capcană, îi cer bani sau carduri cadou. Ar putea pretinde că acești bani sunt pentru un bilet de avion pentru a vă întâlni, pentru a acoperi cheltuieli medicale neașteptate sau pentru a face o investiție în viitorul vostru împreună. Escrocii se folosesc de dorința de iubire și companie, astfel că este greu să le spui nu.
Cum te poți proteja de înșelătoriile romantice:
- Ai încredere în instinctele tale: Dacă ceva ți se pare ciudat, fă un pas înapoi.
- Rămâi în aplicație: Escrocii încearcă adesea să mute rapid conversațiile în afara platformelor de întâlniri, pentru a evita detectarea.
- Fii atent dacă ești ademenit să investești în „viitorul vostru împreună”: Escrocii romantici adesea îți câștigă încrederea, apoi îți prezintă o oportunitate de investiție ca parte a construirii unei vieți împreună.
- Verifică-i povestea: Verifică identitatea persoanei făcând o căutare inversă a imaginii sau solicitând un apel video.
- Fii atent la vârtejul iubirii: Escrocii folosesc adesea „vârtejul iubirii” pentru a te copleși cu complimente excesive, promisiuni mărețe sau declarații de dragoste încă de la început. Deși poate părea măgulitor, aceasta este o tactică obișnuită pentru a te face să lași garda jos și să creeze rapid încredere. Nu te grăbi să cunoști pe cineva și fii precaut dacă ei solicită prea repede o apropiere emoțională intensă.
- Evită trimiterea de bani: Solicitările de asistență financiară, mai ales la început, reprezintă un semnal de alarmă major, chiar dacă persoana pare să se afle într-o situație dificilă.
- Învață să depistezi înșelăciunea AI: Escrocii pot folosi text sau imagini generate de AI pentru a părea mai autentici. Caută inconsecvențe în comunicarea lor sau profiluri prea îngrijite.
Protejează-te de:
Ce este o înșelătorie de tipul „Eu sunt X”?
Acesta este un tip de înșelătorie în care escrocii se dau drept o persoană de încredere, cum ar fi un membru al familiei, un ofițer de poliție, un avocat sau un reprezentant al unei companii. Scopul lor este de a pune presiune pe victimă pentru a o determina să le dea bani, inventând o urgență, cum ar fi o despăgubire legală sau un accident.
Aceste înșelătorii încep de obicei cu un apel telefonic vag sau urgent, determinând victima să facă presupuneri privind identitatea apelantului. Creând panică sau confuzie, escrocul câștigă încrederea victimei și o grăbește să trimită bani, fără a confirma detaliile.
Cum te poți proteja de o înșelătorie de tip „Eu sunt”:- Instalează un dispozitiv de blocare a apelurilor nedorite, pentru a respinge automat numerele suspecte sau neînregistrate.
- Nu furniza informații personale, detalii bancare sau numere PIN la telefon - chiar dacă apelantul pare să te cunoască.
- Setează în prealabil o parolă pentru familie sau o frază de cod, pentru a confirma identitatea în timpul urgențelor reale.
- Verifică întotdeauna identitatea apelantului terminând apelul și sunând pe ruda reală, folosind numărul cunoscut al acesteia.
- Rămâi calm și acordă-ți timp de gândire. Escrocii se bazează pe panică pentru a te forța să acționezi rapid.
Ce este o înșelătorie de tip investiție?
Acesta este un tip de înșelătorie în care escrocii folosesc reclame false de investiții - adesea cu celebrități - pentru a atrage victimele să trimită bani. De obicei, aceștia intră în contact prin intermediul rețelelor de socializare sau al aplicațiilor de mesagerie, creează încredere prin mesaje repetate și apoi solicită transferuri sub pretextul unor „fonduri de investiții” sau „comisioane”. Victimele pot ajunge să trimită bani de mai multe ori înainte de a-și da seama că este o înșelătorie.
Cum te poți proteja de o înșelătorie de tip investiție:- Ferește-te de anunțurile cu nume de celebrități sau „profituri garantate”. Acestea sunt tactici comune de înșelătorie.
- Nu avea încredere în ofertele de investiții de la necunoscuți online, chiar dacă aceștia par prietenoși.
- Fii atent la semnalele de alarmă, cum ar fi solicitarea de a trimite bani în conturi personale sau dacă contul se modifică frecvent.
- Evită serviciile de investiții neînregistrate - verifică înregistrarea la Agenția de servicii financiare din Japonia.
- Ignoră tacticile de presiune precum „numai pentru tine” sau „fără îndoială”
- Nu împărtăși niciodată informații personale sau financiare unui străin și consultă o persoană de încredere înainte de a trimite bani.
Raportează o înșelătorie
Dacă bănuiești că ai fost înșelat, echipa noastră specializată este pregătită să te ajute. Fă clic pe butonul de mai jos pentru a lua legătura.
Resurse externe privind înșelătoriile
Linii de asistență recomandate de Agenția Națională de Poliție:
- Crezi că ai putea fi victima unei înșelătorii? Sună la linia de asistență telefonică a Agenției Naționale de Poliție la numărul #9110 pentru asistență sau vizitează Pagina web privind înșelătoriile pentru mai multe informații și resurse.
- Vrei să raportezi oferte de investiții suspecte, cum ar fi acțiuni necotate la bursă? Contactează Japan Securities Dealers Association la 0120-344-999.
- Ai informații despre o tentativă de înșelătorie - chiar dacă nu ai fost păcălit? Poți raporta anonim detalii despre suspect sunând la 0120-924-839.