11 truffe comuni sui trasferimenti di denaro
Quando c'è di mezzo il denaro, ci sono sempre delle truffe. Questa guida ti aiuterà a evitare le truffe sui trasferimenti di denaro.
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Aumenta le tue conoscenze sulla sicurezza online con fiducia: ti diamo il benvenuto nel nostro Trust & Safety Center. Questa risorsa completa è pensata per tenerti al corrente e all'erta con consigli, strumenti e indicazioni di esperti per identificare, segnalare e proteggere dalle truffe. Noi di Remitly ci impegniamo per aiutarti a proteggere ciò che conta di più per te.
Che cos'è una truffa?
Una truffa è uno schema ingannevole con l'obiettivo di indurti a cedere denaro o informazioni personali. Una persona con cattive intenzioni potrebbe guadagnarsi la tua fiducia facendosi passare per un familiare, un esperto di finanza o un funzionario governativo o fingendo di essere innamorato di te.
Cos'è una truffa amorosa?
In una truffa amorosa, o truffa romantica, il truffatore approccia la vittima online e le fa credere di essere innamorato di lei. I truffatori giocano con le emozioni, fingendo di essere interessati a una relazione romantica. Usano parole lusinghiere e immagini rubate per conquistarsi la fiducia e l'affetto delle persone.
Una volta che la vittima ha abboccato, chiedono denaro o carte regalo. Potrebbero dichiarare di avere bisogno del denaro per acquistare un biglietto aereo per incontrarsi, per coprire spese mediche impreviste o per fare un investimento per il futuro insieme. Fanno leva sul desiderio di amore e di compagnia, rendendo difficile dire di no.
Come proteggersi dalle truffe amorose:
- Fidati del tuo istinto: se qualcosa non ti convince, fai un passo indietro.
- Rimani nell'app: spesso i truffatori cercano di spostare rapidamente le conversazioni dalle piattaforme di incontri per evitare di essere scoperti.
- Fai attenzione se qualcuno vuole convincerti a investire "per il futuro insieme": chi attua truffe romantiche spesso si guadagna la tua fiducia e poi ti presenta un'opportunità di investimento con la promessa di costruire una vita con te.
- Verifica la storia: verifica l'identità della persona facendo una ricerca inversa per immagini o chiedendo di sentirvi con una videochiamata.
- Fai attenzione al love bombing: spesso i truffatori ricorrono alla tecnica del "love bombing" sommergendoti di complimenti eccessivi, grandi promesse o dichiarazioni d'amore fin dall'inizio della conoscenza. Anche se può sembrare lusinghiero, è una tattica comune per indurti ad abbassare la guardia e instaurare rapidamente fiducia. Prenditi il tempo necessario per conoscere una persona e non fidarti se tende a bruciare le tappe nella relazione.
- Evita di inviare di denaro: le richieste di aiuto economico, soprattutto all'inizio, sono un importante campanello d'allarme anche se la persona sembra trovarsi in una situazione disperata.
- Impara a riconoscere gli inganni dell'intelligenza artificiale: i truffatori possono usare testi o immagini generati con l'intelligenza artificiale per sembrare più autentici. Verifica se ci sono incongruenze nella comunicazione o se i profili sono troppo curati.
Proteggiti da:
Cos'è una truffa con impersonificazione?
Si tratta di un tipo di truffa in cui i truffatori si spacciano per una persona fidata, come un familiare, un agente di polizia, un avvocato o il rappresentante di un'azienda. L'obiettivo è quello di spingere la vittima a consegnare del denaro inventando un'emergenza, come un accordo legale o un incidente.
Di solito queste truffe iniziano con una telefonata vaga o di carattere urgente, che fa credere alla vittima che il chiamante sia chi dice di essere. Creando panico o confusione, il truffatore conquista la fiducia della vittima e la spinge a inviare denaro senza verificare i dettagli.
Come proteggersi da una truffa con impersonificazione:- Installa un dispositivo di blocco delle chiamate indesiderate per rifiutare automaticamente i numeri sospetti o non registrati.
- Non fornire informazioni personali, dati bancari o PIN per telefono, anche se il chiamante sembra conoscerti.
- Stabilisci una parola d'ordine o una frase in codice con la tua famiglia per verificare l'identità durante le emergenze reali.
- Verifica sempre l'identità del chiamante riagganciando e chiamando il vero membro della famiglia al numero che conosci.
- Mantieni la calma e prenditi il tempo per pensare. I truffatori fanno leva sul panico per spingerti ad agire rapidamente.
Che cos'è una truffa sugli investimenti?
Si tratta di un tipo di truffa in cui i truffatori usano falsi annunci di investimenti, spesso sfruttando l'immagine di persone famose, per convincere le vittime a inviare denaro. In genere i contatti avvengono tramite social media o app di messaggistica e i truffatori si guadagnano la fiducia delle vittime inviando messaggi ripetuti per poi richiedere di effettuare trasferimenti con la scusa di "fondi di investimento" o "commissioni". Le vittime possono finire per effettuare ripetuti invii di denaro prima di rendersi conto che si tratta di una truffa.
Come puoi proteggerti da una truffa sugli investimenti:- Diffida di annunci con nomi di persone famose o che promettono "profitti garantiti". Sono tattiche di truffa comuni.
- Non fidarti delle offerte di investimento di sconosciuti online, anche se sembrano persone amichevoli.
- Presta attenzione ai campanelli di allarme, ad esempio la richiesta di inviare denaro a conti correnti personali o conti correnti che cambiano spesso.
- Evita i servizi di investimento non registrati: verifica che siano registrati presso la Japan's Financial Services Agency.
- Ignora le tattiche per mettere pressione, ad esempio l'uso di espressioni come "solo per te" o "senza dubbio".
- Non condividere mai informazioni personali o finanziarie con persone che non conosci e consulta una persona di fiducia prima di inviare denaro.
Segnala una truffa
Se sospetti di aver subito una truffa, il nostro team specializzato è pronto ad aiutarti. Fai clic sul pulsante di seguito per contattarci.
Risorse esterne contro le truffe
Linee telefoniche consigliate dalla National Police Agency:
- Pensi di essere vittima di una truffa? Chiama il numero verde della National Police Agency al #9110 per ricevere assistenza, oppure visita la pagina Web contro le truffe per trovare maggiori informazioni e risorse.
- Devi segnalare offerte di investimento sospette, come titoli non quotati? Contatta la Japan Securities Dealers Association al numero 0120-344-999.
- Hai informazioni su un tentativo di truffa, anche se non sei stato ingannato? Puoi effettuare una segnalazione anonima dei dettagli sul sospetto chiamando il numero 0120-924-839.