Key Highlights
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Descubre las buenas oportunidades profesionales que hay en el sector financiero.
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Conoce los requisitos, la formación y los papeles que necesitas para dar tu primer paso.
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Identifica los puestos que hay más, como asesor financiero o analista de riesgos.
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Aprende cuáles son las habilidades técnicas y personales que te ayudarán a destacar en la toma de decisiones.
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Explora dónde puedes buscar ofertas de empleo y cómo pasar el proceso de selección.
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Entiende cómo el asesoramiento financiero y la gestión de productos financieros son importantes en este campo.
Introducción
¿Buscas un empleo que sea más que solo un trabajo? El sector financiero tiene muchas oportunidades para gente que quiere crecer y hacer algo bueno por otras personas. Aquí, puedes ayudar a los demás a cumplir sus metas y unirte a proyectos que cambian el futuro. En esta guía vas a ver cómo empezar tu camino profesional en una financiera, qué requisitos hay, cómo buscar vacantes y de qué forma puedes avanzar en tu carrera.
Requisitos básicos para trabajar en una financiera en España
Para empezar en el sector financiero, tienes que cumplir con unos requisitos. Cada empresa del sector financiero tiene sus normas, pero casi todas buscan que tú tengas una buena formación y gusto por el servicio al cliente. Para trabajos iniciales, no todas piden experiencia previa, así que muchos jóvenes pueden entrar.
¿No sabes cómo dar el primer paso? Lo primero es tener tu documentación lista y chequear si tu perfil va con los valores de la empresa. Ser honesto, transparente y estar comprometido son cosas que ellos valoran mucho. Ahora vamos a ver cuáles son los documentos y la formación que vas a necesitar.
Documentación y trámites imprescindibles
Al solicitar trabajo en una financiera, la preparación de sus datos y documentos es muy importante. El paso clave es hacer su perfil en el portal de empleo de la empresa. Este es el único modo aceptado para participar en los procesos de selección, ya que el envío de su cv al correo electrónico no suele ser válido. Esto se debe a razones de protección de datos.
Tenga siempre su currículum al día. Cuando más información tenga su cv, más fácil es para las personas que buscan empleados ver si encaja en algún puesto. Ponga atención a la política de privacidad y a los términos de uso al darse de alta. El cumplimiento normativo es muy importante para este tipo de empresas.
Por último, una buena carta de presentación puede ayudarle mucho. Use esta carta para hablar sobre usted, contar qué le motiva y por qué puede ser la persona que buscan para ese trabajo. Aproveche para causar una buena primera impresión y mostrar su interés real.
Experiencia y formación solicitada por el sector financiero
Aunque no todos los puestos la requieren, tener experiencia previa ayuda mucho. Las empresas buscan personas con experiencia en banca privada, gestión de carteras o atención al cliente. Esto es valorado, ya que muestra que tienes conocimiento sobre el trabajo y los retos que hay. Si tú estás empezando en banca privada o en gestión, los programas de prácticas son una buena forma de ganar esa experiencia.
Sobre la formación, normalmente se necesita un título universitario. Las carreras más buscadas son economía, finanzas y administración de empresas. Pero el mercado es cada vez más variado y ahora hay espacio para perfiles de otros campos que suman ideas nuevas.
Lo más importante es que tú muestres interés y ganas de aprender. En banca y en otras empresas, se invierte mucho en el desarrollo de las personas. Te dan formación continua para que puedas crecer y estar listo para los cambios que hay siempre en el mercado de finanzas y administración de empresas.
Puestos habituales en una financiera
El sector financiero tiene una gran variedad de puestos de trabajo y diferentes tareas. Las oportunidades profesionales no se quedan solo en la imagen del banquero de siempre. Ahora, las empresas buscan profesionales distintos, por ejemplo, para el área de tecnología, el análisis de datos o la gestión comercial.
La gente puede encontrar oportunidades tanto en la red comercial, donde hay trato directo con el cliente, como en los servicios corporativos, donde se hacen proyectos que afectan a toda la empresa. A continuación, mostramos algunos de los roles más comunes para que veas cuál se parece más a tus habilidades e intereses.
Asesor financiero
Si te gusta estar en contacto con las personas y te anima ayudarles a llegar a sus metas, ese puesto de asesor financiero es para ti. Este profesional es quien habla primero con los clientes. Está cerca de ellos y les da un asesoramiento financiero que es personalizado. Su tarea es conocer las necesidades de cada persona para ayudarle a decidir en qué invertir y cómo ahorrar.
Un asesor financiero no solo vende productos. Él crea relaciones de largo plazo y lo hace con confianza. En su día a día hace la gestión de inversiones. También vigila las carteras de sus clientes, y explica los conceptos financieros de forma fácil. Este rol es uno de los más importantes que hay en un banco o entidad.
Para ir bien en este trabajo, necesitas tener grandes habilidades en comunicación. También hace falta permitirte sentir empatía y estar muy al día del mercado. Es una carrera buena porque ves el efecto que tu trabajo tiene en las personas cada día.
Analista de riesgos y crédito
El puesto de analista de riesgos y crédito es muy importante para que una empresa financiera sea estable. Este trabajo necesita de profesionales que usen grandes volúmenes de datos para sacar información que ayuda en la toma de decisiones.
La función principal del analista es mirar la solvencia de los clientes y ver qué riesgos hay en los créditos y las inversiones. Para esto, la persona hace análisis de datos y usa herramientas como la analítica y la inteligencia artificial. Así, pueden ver patrones y tendencias entre los datos. Con esto, hacen proyecciones, dan recomendaciones y ayudan a la empresa a perder menos dinero y cumplir con la ley.
Ser analista de riesgos es bueno para las personas que tienen atención al detalle y saben trabajar con modelos de números. La gestión de riesgos cambia todo el tiempo y es una carrera que tiene buen futuro y siempre se necesitan personas con habilidades en análisis de datos y gestión.
Estudios y títulos valorados para empleo en financieras
La formación académica es uno de los pasos más importantes para crecer en el sector financiero. Los grados universitarios te dan la base de conocimientos que usarás en tu trabajo de cada día. Aunque hay unos estudios que las empresas buscan más, hoy en día se ve cómo las personas que saben de varias áreas y tienen una visión diferente, son también muy valoradas en las empresas.
Carreras como administración de empresas, economía o finanzas suelen ser las más elegidas para empezar en este sector. Pero ahora, por la transformación digital, hay más interés en carreras de tecnología y análisis de datos. Aquí te mostramos los estudios y títulos que más se recomiendan para entrar y crecer en este campo.
Grados universitarios y másteres recomendados
Para acceder al sector financiero, ciertos grados universitarios te darán una base sólida. Los más habituales son los relacionados con la economía y la gestión empresarial. Un grado en Administración y Dirección de Empresas (ADE), Economía, o Finanzas y Contabilidad son opciones excelentes. Estos programas te proporcionan conocimientos sobre mercados, gestión, contabilidad y banca.
Además de los grados, cursar un máster puede especializar tu perfil y diferenciarte de otros candidatos. Los másteres en Banca y Finanzas, Gestión de Carteras o Finanzas Cuantitativas son muy valorados. Estos programas profundizan en áreas específicas y te preparan para roles más técnicos o de mayor responsabilidad.
Aquí tienes una tabla con algunas de las titulaciones más recomendadas:
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Nivel de Estudio |
Titulaciones Recomendadas |
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Grado Universitario |
Administración y Dirección de Empresas (ADE), Economía, Finanzas y Contabilidad, Derecho, Matemáticas |
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Máster |
Máster en Banca y Finanzas, Máster en Mercados Financieros, MBA con especialización en Finanzas |
Certificaciones profesionales clave
Más allá de los títulos de la universidad, las certificaciones profesionales son una buena forma de mostrar tu conocimiento y tu interés en la industria. Estas certificaciones dicen que tú sabes de temas concretos de los servicios financieros y llaman la atención de los empleadores, porque así saben que tienes un alto nivel en tu trabajo.
Tener una certificación dice que tú tienes habilidades claras y te mantienes al día con las nuevas tendencias y el cumplimiento normativo del sector. También, varias de estas certificaciones ayudan a tus soft skills, como la toma de decisiones y la ética profesional.
Entre las certificaciones más conocidas dentro del asesoramiento financiero, la gestión, y otros trabajos profesionales, están:
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CFA (Chartered Financial Analyst): Es buena para quien trabaja con la gestión de inversiones y el análisis financiero.
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EFA (European Financial Advisor): Es útil para quienes hacen asesoramiento financiero para personas.
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FRM (Financial Risk Manager): Te ayuda si lo tuyo es la gestión de riesgos.
Habilidades esenciales para destacar en el sector financiero
Para tener éxito en el sector financiero, no es suficiente con solo tener una buena formación. Las habilidades que tienes, tanto técnicas como personales, son las que de verdad te van a ayudar a salir adelante. Las empresas buscan profesionales completos que entiendan bien de números, pero que también puedan comunicarse bien y trabajar junto a otros en equipo.
Tener habilidades equilibradas, incluyendo las soft skills, te ayuda a conseguir más oportunidades en los servicios financieros. Saber usar herramientas digitales es importante, pero también lo es saber tratar con las personas. Ahora vamos a ver cuáles son las habilidades técnicas y personales que más buscan las empresas del sector financiero.
Competencias técnicas y digitales
En un sector que cada vez se vuelve más digital, tener ciertas competencias técnicas se vuelve clave. Saber usar herramientas digitales para analizar información y mejorar procesos te hace un candidato muy bueno. El análisis de datos es ahora necesario para tomar buenas decisiones y hacer toma de decisiones y lograr decisiones informadas.
Los profesionales deben estar a gusto usando software especializado y plataformas para gestión. Saber usar programas de hojas de cálculo a nivel alto es lo básico. Pero si puedes usar software de análisis de datos o plataformas CRM, tienes un plus. La gestión de carteras, por ejemplo, usa mucho estas herramientas digitales.
Algunas de las competencias técnicas que más piden son:
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Análisis de datos: Saber mirar grandes volúmenes de datos y sacar conclusiones que son importantes.
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Manejo de software financiero: Así tienes conocimiento de plataformas como Bloomberg, Reuters o software de gestión de riesgos.
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Modelización financiera: Poder crear modelos que hagan ver resultados financieros.
Habilidades interpersonales y comerciales
Las habilidades interpersonales son la base para cualquier puesto donde tengas que tratar con personas, y en el sector financiero esto es aún más importante. Tener una comunicación clara y con empatía es clave para crear confianza con los clientes y también para trabajar bien con los compañeros.
Dar una buena atención a los clientes no es solo arreglar problemas. Es poder ver lo que ellos pueden necesitar y darles soluciones antes de que lo pidan. Si quieres estar en un puesto de liderazgo, la gestión de equipos te ayudará mucho. Debes motivar, guiar y ayudar a crecer al talento de tu equipo para que todos puedan tener éxito.
Entre las habilidades que más se valoran están:
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Comunicación efectiva: Saber escuchar y contar ideas complejas de una forma simple.
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Orientación al cliente: Poner a los clientes en el centro de todo lo que haces.
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Trabajo en equipo: Trabajar con otros para lograr metas comunes y apoyar a los compañeros.
El proceso de selección en empresas financieras
El proceso de selección en una financiera está pensado para ser justo y claro. Busca dar las mismas oportunidades para todos los candidatos. Las empresas intentan encontrar personas cuyo talento, ganas y valores sean igual que los de la empresa. Es la chance para que tú y la empresa se conozcan uno al otro.
Aunque cada empresa tiene sus propias cosas, los procesos de selección siguen más o menos la misma forma. Saber estas partes te va a ayudar a estar mejor preparado y a llegar con más calma. Te mostramos cómo suelen ser el proceso de reclutamiento y cómo son las evaluaciones que usan las empresas con las personas.
Fases de reclutamiento y entrevista
El proceso para encontrar trabajo empieza cuando envías tu candidatura desde el portal de empleo. La primera parte es una revisión de tu CV, donde los reclutadores miran si tu perfil se adapta a lo que pide la vacante. Por eso, es bueno tener tu CV bien hecho y al día.
Si tu perfil pasa la primera parte, el paso siguiente normal es la entrevista. Esta entrevista puede ser por teléfono, de manera online o en persona. Es tu momento de brillar y de mostrar tus mejores habilidades y experiencia. Haz una preparación para esta charla buscando información sobre la empresa, sus valores y el puesto al que quieres entrar. Piensa en ejemplos reales sobre tu experiencia que permitan ver tus habilidades y que tú puedes cumplir los valores y el cumplimiento de objetivos.
Algunos consejos para la entrevista son:
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Sé auténtico: Deja ver quién eres y qué te hace especial.
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Prepara tus respuestas: Piensa en tus habilidades, qué puntos quieres mejorar y por qué deseas ese trabajo.
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Haz preguntas: Eso hace ver que tienes interés por la empresa y el puesto.
Pruebas y evaluaciones habituales
Además de la entrevista, es normal que las empresas incluyan pruebas y evaluaciones en el proceso de selección. Estas pruebas sirven para medir de forma objetiva tus habilidades y capacidades para el puesto. No te preocupes, son una oportunidad para que muestres lo que sabes hacer en situaciones reales.
Las evaluaciones cambian según el rol. Para puestos donde hay que hacer análisis de datos, suele haber pruebas de casos prácticos. En esos casos, te piden que tomes decisiones usando información financiera. Para los trabajos donde se trata con clientes, el proceso puede incluir dinámicas grupales o role-playing de situaciones que pasan con clientes.
Las pruebas más comunes son:
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Test psicotécnicos: Sirven para ver tus habilidades numéricas, verbales y de razonamiento.
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Pruebas de conocimiento técnico: Miden cuánto sabes de temas específicos sobre el sector.
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Dinámicas de grupo: Miran cómo te comunicas, si tienes liderazgo y tu manera de trabajar en equipo.
¿Dónde encontrar ofertas de trabajo en financieras?
Una vez que tienes claro tu objetivo y has preparado tu perfil, es tiempo de buscar de forma activa ofertas de trabajo. Ahora hay muchos canales para encontrar oportunidades en el sector financiero. La clave es saber en qué lugar buscar y mantenerte constante en tu búsqueda.
Además de los portales de empleo más conocidos, es bueno usar fuentes que sean especializadas y aprovechar el networking. Configura alertas que sean personalizadas en los sitios web de las empresas para no perder ninguna oferta. Esta es una estrategia que funciona muy bien. Aquí te contamos dónde puedes encontrar las mejores ofertas.
Portales especializados y redes de empleo
La forma más rápida de dar con ofertas en el sector financiero es ir directo a las webs de las empresas y bancos. Algunas como CaixaBank y Banco Sabadell tienen una parte en su página con todas sus oportunidades. Hay opciones para buscar por palabra, por zona, o el área en que la empresa está. También se puede dejar el CV ahí y esperar a que salga una oportunidad que encaje.
Pero no es solo eso. Redes como LinkedIn son de mucha ayuda si se busca estar al día y tener presencia global. En LinkedIn uno no solo ve las ofertas, también puede seguir a empresas, contactar a profesionales del sector y hacer crecer el grupo de trabajo con gente nueva. Es importante tener el perfil siempre listo y actualizado en estas plataformas para que vean tu trabajo y lo que puedes hacer.
Se pueden ver estas otras opciones también:
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Portales de empleo especializados: Sitios que se dedican solo al sector financiero y dan ofertas de empresas y banco.
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Agregadores de empleo: Páginas con muchas ofertas de diferentes fuentes para encontrar ofertas en un solo lugar.
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Consultoras de selección: Empresas que trabajan con bancos y grandes empresas, y que gestionan oportunidades para quienes buscan meterse en el sector y conectar con profesionales.
Networking y ferias laborales del sector
El networking, o hacer una red de contactos profesionales, te ayuda a tener acceso a nuevas oportunidades. Ir a eventos del sector, como conferencias o seminarios, te da la oportunidad de conocer personas de las empresas que te llaman la atención. Así puedes enterarte de vacantes que no se publican en otros canales.
Las ferias laborales, sean presenciales o virtuales, son también un buen lugar para hacer esto. Ahí puedes hablar con los reclutadores de diferentes empresas, entregar tu CV y preguntar lo que quieras sobre los procesos de selección. Es una oportunidad buena para presentarte y quedar en la mente de estas personas.
Para aprovechar bien estas oportunidades:
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Prepara un «elevator pitch»: Di en pocas palabras quién eres y qué buscas.
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Lleva tu CV: O ten un código QR para tu perfil de LinkedIn.
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Haz seguimiento: Busca después a las personas que conociste y agradéceles su tiempo.
Conclusión
Comenzar una carrera en el sector financiero es un plan que toma tiempo y ayuda mucho en tu desarrollo profesional y personal. Si tienes formación, habilidades y actitud adecuada, puedes encontrar tu espacio en este campo que cambia todo el tiempo. Cada paso que das, desde preparar tu CV hasta hacer networking, te lleva más cerca del objetivo que buscas. Siempre sigue mirando nuevas oportunidades y sigue invirtiendo en ti mismo para tener el futuro que quieres.
Frequently Asked Questions
¿Cómo puedo destacar mi currículum para aplicar en una financiera?
Para que tu CV se vea mejor, tienes que hacer cambios para cada oferta de trabajo en el sector financiero. Haz que la experiencia y formación más importante se vea bien a primera vista. Pon números a tus logros si puedes y no olvides mostrar tus habilidades, tanto técnicas como de trato con la gente. Es bueno que todo tenga un diseño limpio y profesional.
¿Qué tareas realiza un empleado de una financiera en su día a día?
Las tareas que haces cada día pueden cambiar según el puesto, pero muchas veces te toca dar asesoramiento financiero a clientes. También debes hacer la gestión de carteras y productos financieros. Otro trabajo importante es el análisis de datos para ver bien los riesgos. Es común trabajar con otros equipos para poder llegar a los objetivos de la empresa. La comunicación es clave, siempre debes hablar con los clientes y con compañeros.
¿Qué oportunidades de crecimiento profesional existen en una financiera?
Las financieras dan muchas oportunidades para el desarrollo profesional. En estas empresas, puedes crecer en tu área o pasar a otro equipo. Tienes la opción de especializarte y aprender cosas nuevas. Muchas veces, ofrecen formación y planes de carrera que te ayudan a mejorar con el tiempo. Si quieres, puedes tomar el rol de gestionar equipos, lo que te da más responsabilidad y apoyo para crecer a largo plazo.